Döviz Forward Hesaplayıcı
Faiz paritesine göre forward kur hesaplayın; vadeli satış ile spot arasındaki farkı görün.
| Spot satış (100.000 USD) | ₺4.519.000 |
| Forward satış (90 gün) | ₺4.953.249 |
| Forward avantajı | +₺434.249 |
Neden Kullanılır?
Döviz kurları sabit değildir. USD/TL bugün 33 TL ise yarın 33,5 TL olabilir. Eğer 30 gün sonra 100.000 USD alacağınız varsa, kura karşı riske girmiş olursunuz. Forward işlemi, bugünden 30 gün sonrası için bir kur belirlemeyi sağlar. Böylece, döviz dalgalanmasından korunursunuz. Bankalar, size bugünkü kura ve faiz farkını göz önüne alarak 30 gün sonrası kurunu söylerler. Eğer o kura razı iseniz, kontrat imzalarsınız ve o kur sabit kalır.
Ne Zaman Kullanılır?
Vadeli satış yaptığınızda ve döviz riskinden korkmak istiyorsanız. Büyük döviz alacağınız varsa. Kur belirlemeyi ve bütçe planlamasını şeffaf hale getirmek istiyorsanız.
Nasıl Hesaplanır?
Forward kuru hesaplaması faiz pariteisine dayanır: Forward Kuru = Spot Kur × [(1 + Türkiye Faizi) / (1 + Foreign Faizi)]. Örneğin, Spot USD/TL = 33, Türkiye faizi = 20%, USA faizi = 5%, 1 aylık vade için Forward = 33 × [(1+0.20) / (1+0.05)] ≈ 33,52 TL/USD. Bu, bankalar arası piyasada belirlenir. Bankalar buna marjlarını ekleyerek taklif sunulur.
ForwardKuru = SpotKur × [(1 + TürkiyeFaizi) / (1 + ForeignFaizi)]İki ülke arasındaki faiz farkına dayanan forward kuru.
ForwardPuanları = (SpotKur × FaizFarkı × Gün) / 36000Spot kur üzerine eklenen/çıkarılan puanlar.
Pratik Örnek
| Giriş Değerleri | Spot kur: 33 TL/USD, 30 gün sonra 100.000 USD alacak, vade: 1 ay |
| Hesaplama | Forward kuru: 33,52 TL/USD (bankaya göre değişir), Sabit yapılacak tutar: 3.352.000 TL |
| Sonuç | Garantili kur: 33,52 TL/USD |
Kur düşse de, yükselse de, 33,52'den çevirirsiniz.