FİNANSAL ARAÇ · ÜCRETSİZ
Nakit Akışı Planlayıcı
İhracat döngüsündeki stok, tahsilat ve ödeme sürelerini girerek işletme sermayesi ihtiyacını hesaplayın.
DÖNGÜ PARAMETRELERİ
Akreditif: 30–60 gün · Vadeli TT: 60–90 gün
SONUÇ
İşletme sermayesi ihtiyacı
₺750.000
Nakit döngüsü: 75 gün · Aylık finansman maliyeti: ₺34.375
NAKİT DÖNGÜSÜ
75 gün
AYLIK MALİYET
₺34.375
YILLIK MALİYET
₺412.500
DÖNGÜ KIRILIMLARI
| Stok süresi | +45 gün |
| Tahsilat süresi | +60 gün |
| Tedarikçi ödeme vadesi | −30 gün |
| Net nakit döngüsü | 75 gün |
Kısa cevap
İhracatta işletme sermayesi ihtiyacı, günlük ihracat cirosu × nakit döngüsü formülüyle hesaplanır; nakit döngüsü = stok süresi + tahsilat süresi − tedarikçiye ödeme süresi. Nakit Akışı Planlayıcı aylık ihracat cirosunu 30'a bölerek günlük ciroyu bulur, döngü gün sayısıyla çarpar ve girdiğiniz yıllık finansman oranıyla bu sermayenin aylık ve yıllık maliyetini gösterir. Tipik tahsilat süresi akreditifte 30–60, vadeli TT'de 60–90 gündür.
Son güncelleme:
Adım adım: İhracat nakit döngüsü ve işletme sermayesi hesaplama adımları
Nakit Akışı Planlayıcı ile stok, tahsilat ve ödeme sürelerinden işletme sermayesi ihtiyacını ve finansman maliyetini bulma.
- Aylık ihracat cirosunu girin — Ortalama aylık ihracat satışınızı TL olarak yazın; araç bunu 30'a bölerek günlük ciroyu bulur.
- Stok ve tahsilat sürelerini yazın — Malın stokta kaldığı süreyi ve sevkiyattan tahsilata kadar geçen süreyi gün olarak girin (akreditifte tipik 30–60, vadeli TT'de 60–90 gün).
- Tedarikçi vadesini girin — Tedarikçilerinize ödeme yaptığınız ortalama gün sayısını yazın; bu süre döngüden düşülür.
- Finansman maliyetini girin — Kullandığınız kredi veya faktoringin yıllık maliyetini yüzde olarak yazın.
- Sonucu okuyun — Araç nakit döngüsünü, işletme sermayesi ihtiyacını ve bu sermayenin aylık ve yıllık finansman maliyetini gösterir.
Sıkça sorulan sorular
Nakit döngüsü nasıl hesaplanır?
Nakit döngüsü (cash conversion cycle), tedarikçiye ödeme yaptığınız gün ile alıcıdan tahsilat yaptığınız gün arasındaki net süredir: nakit döngüsü = stok süresi + tahsilat süresi − tedarikçiye ödeme süresi. Araçtaki varsayılan değerlerle 45 gün stok, 60 gün tahsilat ve 30 gün tedarikçi vadesi 75 günlük döngü verir. Döngü uzadıkça ihracatınızı finanse etmek için bağlanan sermaye büyür.
İhracatta işletme sermayesi ihtiyacı nasıl hesaplanır?
İşletme sermayesi ihtiyacı = günlük ihracat cirosu × nakit döngüsü (gün) formülüyle bulunur; günlük ciro, aylık ihracat cirosunun 30'a bölünmesiyle elde edilir. Aylık 300.000 TL ihracat yapan firmada günlük ciro 10.000 TL'dir; 75 günlük döngüde bağlanan sermaye 750.000 TL olur. Bu tutar sipariş hacmi büyüdükçe orantılı artar ve kredi, faktoring veya özkaynakla karşılanmalıdır.
Nakit döngüsünün finansman maliyeti nasıl hesaplanır?
Yıllık finansman maliyeti = işletme sermayesi ihtiyacı × yıllık finansman oranı; aylık maliyet, yıllık tutarın 12'ye bölünmesiyle bulunur. Oran olarak kullandığınız kredinin veya faktoringin yıllık maliyetini girin. Böylece tahsilatı hızlandırmanın ya da tedarikçi vadesini uzatmanın kaç TL faiz tasarrufu sağladığını görür, ödeme koşullarını pazarlık ederken bu tutarı referans alabilirsiniz.
İhracatta nakit döngüsü nasıl kısaltılır?
Nakit döngüsü stok süresini azaltarak, tahsilatı hızlandırarak ve tedarikçi vadesini uzatarak kısalır. Döngüden düşülen her gün, sermaye ihtiyacını bir günlük ciro kadar azaltır; aylık 300.000 TL cirolu firmada bu 10.000 TL'dir. Tahsilat süresi ödeme yöntemine bağlıdır: akreditifte tipik 30–60 gün, vadeli TT'de 60–90 gün. Vadeli alacağı faktoring veya Eximbank sevk sonrası kredisiyle erken nakde çevirmek de döngünün finansman yükünü azaltır.