Nakit Akışı Planlayıcı
İhracat döngüsündeki stok, tahsilat ve ödeme sürelerini girerek işletme sermayesi ihtiyacını hesaplayın.
| Stok süresi | +45 gün |
| Tahsilat süresi | +60 gün |
| Tedarikçi ödeme vadesi | −30 gün |
| Net nakit döngüsü | 75 gün |
Neden Kullanılır?
İhracat işleminde zaman çok kritiktir. Müşteri siparişi verdiği gün kredi yapısı başlar mı? Yoksa mal gönderdikten sonra mı? Pre-export ve post-export finansmanı ayrı vadelere sahiptir. Ama işlemler birbirini overlapping ederek, karmaşık bir finansman dönemi oluşturur. Tedarikçi 30 gün sonra ödeme ister, müşteri 60 gün sonra ödeyecektir. Arada ne olur? Finansman Zaman Çizelgesi, bu karmaşık süreci görselleştirir. Hangi gün hangi finansman başlıyor, hangi gün bitiyor, en yüksek finansman ihtiyacı ne zaman, sonra bunu anlayan ihracatçı doğru finansman seçimini yapabilir.
Ne Zaman Kullanılır?
Büyük bir ihracat projesi planlanırken. Finansman döngüsünü anlamak ve iyileştirmek istiyorsanız. Tedarikçi ve müşteri sürelerini negotiate etmeden önce. Banker'la görüşmek için finansman periyodunu hazırlamak istiyorsanız.
Nasıl Hesaplanır?
Finansman zaman çizelgesi şu adımları takip eder: 1. Gün 0: Siparişin alınması (finansman başlangıcı). 2. Gün 0-30: Tedarik süresi, kredinin kâr amacı hammadde alım. 3. Gün 30-50: Üretim süresi, kredi devam ediyor. 4. Gün 50-60: Sevkiyat hazırlığı. 5. Gün 60: Mal gönderilir, post-export finansmanı başlar. 6. Gün 60-120: Müşteri vadesi, bankaya borç devam. 7. Gün 120: Müşteri ödeme yapıyor, finansman kapanıyor. En yüksek finansman genellikle gün 60 civarında (mal gönderim momenti).
KümülatifFinansmanGünü(N) = GünlükFinansMiktar × NN gün sonrası için birikmiş toplam finansman tutarı.
ToplamFinanmanGünü = TedarikSüresi + ÜretimSüresi + SevkiyatSüresi + MüşteriVadesiSiparişin alındığı gün ile müşterinin parasının alındığı gün arasındaki gün sayısı.
OrtalamaFinansman = KümülatifFinansmanToplam / ToplamFinanmanGünüFinansman döneminin ortalama günlük ihtiyacı.
Pratik Örnek
| Giriş Değerleri | Siparış: Gün 0, Tedarik: 30 gün, Üretim: 20 gün, Sevkiyat: 5 gün, Müşteri Vadesi: 60 gün, Kredinin günlük tutarı: 10.000 TL |
| Hesaplama | Gün 0-30: 30 × 10.000 = 300.000 TL kümülatif. Gün 30-50: 20 × 10.000 = 200.000 TL (kümülatif 500.000). Gün 50-60: 10 × 10.000 = 100.000 TL (kümülatif 600.000). Gün 60-120: 60 × 10.000 = 600.000 TL (kümülatif 600.000 devam). Max = 600.000 TL Gün 60. |
| Sonuç | En yüksek finansman ihtiyacı: 600.000 TL (Gün 60 civarında), Toplam finansman günleri: 120, Ortalama günlük finansman: 500.000 TL |
Finansman ihtiyacını sürekliliğine göre planlayan ihracatçı daha az faiz ödüyor.