USD/TRY … EUR/TRY … GBP/TRY … EXIMBANK 6A USD %5,75 -TR İHRACAT YTD 131,4 mlr $ +4,1% YoY
ihracathub/Araçlar/Finansman Zaman Çizelgesi
FİNANSMAN ARACI · ÜCRETSİZ

Finansman Zaman Çizelgesi

Üç ana finansman yönteminin başvurudan kullandırıma kadar olan süreç adımlarını karşılaştırın.

Eximbank Reeskont Kredisi
GÜN 1–3
Başvuru
Aracı bankaya başvuru; ihracat taahhüt belgesi, vergi borcu yok yazısı
GÜN 4–7
İnceleme
Eximbank kredi değerlendirmesi; firmanın ihracat sicili ve aktif durumu
GÜN 8–15
Onay & Limit
Kredi limiti belirleme ve aracı bankayla mutabakat
GÜN 16–20
Kullandırım
Reeskont işlemi; tutar firma hesabına geçer
GÜN 90–120
Geri Ödeme
Sevk belgelerinin ibrazından sonra tahsilat; taahhüt kapatma

Neden Kullanılır?

İhracat işleminde zaman çok kritiktir. Müşteri siparişi verdiği gün kredi yapısı başlar mı? Yoksa mal gönderdikten sonra mı? Pre-export ve post-export finansmanı ayrı vadelere sahiptir. Ama işlemler birbirini overlapping ederek, karmaşık bir finansman dönemi oluşturur. Tedarikçi 30 gün sonra ödeme ister, müşteri 60 gün sonra ödeyecektir. Arada ne olur? Finansman Zaman Çizelgesi, bu karmaşık süreci görselleştirir. Hangi gün hangi finansman başlıyor, hangi gün bitiyor, en yüksek finansman ihtiyacı ne zaman, sonra bunu anlayan ihracatçı doğru finansman seçimini yapabilir.

Ne Zaman Kullanılır?

Büyük bir ihracat projesi planlanırken. Finansman döngüsünü anlamak ve iyileştirmek istiyorsanız. Tedarikçi ve müşteri sürelerini negotiate etmeden önce. Banker'la görüşmek için finansman periyodunu hazırlamak istiyorsanız.

Nasıl Hesaplanır?

Finansman zaman çizelgesi şu adımları takip eder: 1. Gün 0: Siparişin alınması (finansman başlangıcı). 2. Gün 0-30: Tedarik süresi, kredinin kâr amacı hammadde alım. 3. Gün 30-50: Üretim süresi, kredi devam ediyor. 4. Gün 50-60: Sevkiyat hazırlığı. 5. Gün 60: Mal gönderilir, post-export finansmanı başlar. 6. Gün 60-120: Müşteri vadesi, bankaya borç devam. 7. Gün 120: Müşteri ödeme yapıyor, finansman kapanıyor. En yüksek finansman genellikle gün 60 civarında (mal gönderim momenti).

Kümülatif Finansman
KümülatifFinansmanGünü(N) = GünlükFinansMiktar × N

N gün sonrası için birikmiş toplam finansman tutarı.

Toplam Finansman Günleri
ToplamFinanmanGünü = TedarikSüresi + ÜretimSüresi + SevkiyatSüresi + MüşteriVadesi

Siparişin alındığı gün ile müşterinin parasının alındığı gün arasındaki gün sayısı.

Ortalama Finansman Tutarı
OrtalamaFinansman = KümülatifFinansmanToplam / ToplamFinanmanGünü

Finansman döneminin ortalama günlük ihtiyacı.

Pratik Örnek

Giriş DeğerleriSiparış: Gün 0, Tedarik: 30 gün, Üretim: 20 gün, Sevkiyat: 5 gün, Müşteri Vadesi: 60 gün, Kredinin günlük tutarı: 10.000 TL
HesaplamaGün 0-30: 30 × 10.000 = 300.000 TL kümülatif. Gün 30-50: 20 × 10.000 = 200.000 TL (kümülatif 500.000). Gün 50-60: 10 × 10.000 = 100.000 TL (kümülatif 600.000). Gün 60-120: 60 × 10.000 = 600.000 TL (kümülatif 600.000 devam). Max = 600.000 TL Gün 60.
SonuçEn yüksek finansman ihtiyacı: 600.000 TL (Gün 60 civarında), Toplam finansman günleri: 120, Ortalama günlük finansman: 500.000 TL

Finansman ihtiyacını sürekliliğine göre planlayan ihracatçı daha az faiz ödüyor.

İlgili Araçlar