USD/TRY … EUR/TRY … GBP/TRY … EXIMBANK 6A USD %5,75 -TR İHRACAT YTD 131,4 mlr $ +4,1% YoY
ihracathub/Araçlar/Tahsilat Riski Analizi
ÖDEME ARACI · ÜCRETSİZ

Tahsilat Riski Analizi

Alıcı ülkesi, ödeme yöntemi ve iş ilişkisine göre tahsilat riskini puanlayın.

Risk puanı
45/100
Seviye: Düşük
Tavsiye
Vesaik (D/P) veya kısa vadeli LC tercih edin.

Neden Kullanılır?

Müşteriye mal gönderdikten sonra ödeme almama riski var mıdır? Risk, müşterinin ülkesine, şirkete, geçmiş ödeme hareketlerine bağlıdır. Almanya'ya satış çok emniyetli. Pakistan'a satış risklidir. Tahsilat Riski Analizi, müşteriye ilişkin verileri toplayarak, 'Bu müşteriden ödeme alma olasılığı yüzde kaç?' sorusuna cevap verir. Bunu bilerek, ihracatçı, fiyat belirlemesinde risk primini ekleyebilir ve finansman kararını verebilir. Örneğin, yüksek riskli müşteriye satış yapıyorsan, fiyata %2-3 risk primi ekleyebilir veya akreditif isteyebilirsin.

Ne Zaman Kullanılır?

Yeni bir müşteri ile çalışmaya başlamadan önce. Müşteri kredibilitesi değerlendirilmek istiyorsanız. Vadeli satış kararı vermek istiyorsanız. Sigorta prim tahmini için.

Nasıl Hesaplanır?

Tahsilat riski analizi şu faktörleri değerlendirir: 1. Ülke Riski (40 puan): Ülkenin ekonomik ve siyasi durumu. 2. Şirket Riski (30 puan): Müşterinin şirket büyüklüğü, yaşı, finansal durumu. 3. Ödeme Geçmişi (20 puan): Daha önce ödeme yapma davranışı. 4. Referans Kontrol (10 puan): Diğer ihracatçılardan gelen feedback. Toplam 100 puan üzerinden hesaplanır. 80+ = Düşük Risk, 60-80 = Orta Risk, <60 = Yüksek Risk. Her faktör için puan verilir, toplam puanla risk kategorisi belirlenir.

Ülke Risk Puanı
ÜlkeRiskPuanı = 40 - (ÜlkeKategori × 10)

Ülkenin kredi riski kategorisine göre puan (kategori A=40, B=30, C=20, D=0).

Tahsilat Riski Toplam Puanı
ToplmRiskPuanı = ÜlkeRiski + ŞirketRiski + ÖdemeGeçmişi + ReferansKontrol

Dört faktörün ağırlıklı toplamı (maksimum 100 puan).

Tahsilat Risk Premium
RiskPrimi = SatışTutarı × (100 - ToplmRiskPuanı) / 1000

Riski fiyata yansıtmak için eklenecek premium (düşük puanla = yüksek premium).

Pratik Örnek

Giriş DeğerleriMüşteri: Alman elektrik malzemeleri importeri, Ülke: Almanya, İlk sipariş: 50.000 EUR, Referans: Var
HesaplamaÜlke Riski (Almanya) = 40/40, Şirket Riski (orta büyüklük, 10 yıllık) = 28/30, Ödeme Geçmişi (bilinmiyor, yeni) = 12/20, Referans = 9/10. Toplam = 89/100 (Düşük Risk)
SonuçTahsilat Riski: Düşük (89 puan)

Düşük risk, vadeli satış güvenli. Standart şartlar uygulanabilir.

İlgili Araçlar