Ödeme Takvimi Oluşturucu

Fatura tarihi

Ödeme vadesi (gün)

Fatura tarihi

28.04.2026

Ödeme süresi başlaması için 14 gün kaldığında hatırlat

13.06.2026

Ödeme tarihi (son tarih)

27.06.2026

Ödeme yapılmadıysa gecikme faizi başlangıcı

07.07.2026

Kısa cevap

İhracatta ödeme tarihi, fatura (veya sevk) tarihine anlaşılan vade gün sayısı eklenerek bulunur; örneğin 28.04.2026 tarihli ve 60 gün vadeli faturanın son ödeme tarihi 27.06.2026'dır. Ödeme Takvimi Oluşturucu 30, 60, 90 veya 120 günlük vade için son ödeme tarihini, 14 gün önceki hatırlatma tarihini ve vadeden 10 gün sonraki gecikme takibi başlangıcını gösterir. Vade başlangıcı sözleşmede, akreditifte ise UCP 600'e tabi metinde yazılmalıdır.

Son güncelleme: 28 Eyl 2026

Neden Kullanılır?

Müşteri 30 gün vade istiyorsa, bunun anlamı ne? Mal gönderim tarihinden 30 gün sonra mı ödeme gelecek? Yoksa faktura düzenledikten 30 gün sonra mı? Fatura düzenledikten malı göndermek arasında 1-2 gün geçerse, belirsizlik çıkar. Ödeme Takvimi hesaplayıcısı, sipariş tarihi, teslimat tarihi, fatura tarihi, vade başlangıcı ve ödeme tarihi gibi tüm tarihler arasındaki ilişkiyi çizer. Hangi gün parayı alacaksın? Hangi gün tedarikçiye ödeyeceksin? Arada fark var mı? Bu fark finansman ihtiyacı demektir.

Ne Zaman Kullanılır?

Siparişin teslim edilmesini planlarken. Nakit akışı projeksiyonu yaparken. Müşteri vade şartlarını belirlemek istiyorsanız. Tedarikçi ve müşteri vadelerini coordinate etmek istiyorsanız.

Nasıl Hesaplanır?

Ödeme Takvimi şu adımları takip eder: 1. Sipariş Alış Tarihi (Gün 0) - Finansman döneminin başlangıcı. 2. Tedarik Süresi (Gün 0 + 15) - Malzeme almak. 3. Üretim Süresi (Gün 15 + 20) - Mal yapmak. 4. Sevkiyat Hazırlığı (Gün 35 + 5) - Paketlemek, gümrük. 5. Mal Gönderimi (Gün 40) - Kargo şirketine vermek. 6. Fatura Düzenleme (Gün 40 + 1) - Belge hazırlık. 7. Vade Başlangıcı (Gün 41 veya 40 - kontratla değişir). 8. Müşteri Ödeme Tarihi (Gün 41 + 30 = Gün 71). 9. Tedarikçi Ödeme Tarihi (Gün 15 + 30 = Gün 45). Arada 26 gün fark var (Gün 45'e Gün 71 arası), finansman ihtiyacı.

Mal Gönderim Tarihi

MalGönderimTarihi = SipariştArrivalDate + TedarikSüresi + ÜretimSüresi + SevkiyatSüresi

Siparişin alındığı gün ile malın gönderildiği gün arasındaki toplam süre.

Müşteri Ödeme Tarihi

MüşteriÖdemeTarihi = MalGönderimTarihi + VadeSüresi

Mal gönderdikten sonra müşterinin ödeme yapması gereken tarih.

Tedarikçi Ödeme Tarihi

TedarikçiÖdemeTarihi = TedarimTarihi + TedarikçiVadesi

Mal alındıktan sonra tedarikçiye ödeme yapılması gereken tarih.

Finansman Gerekli Dönem

FinansmanSüresi = MüşteriÖdemeTarihi - TedarikçiÖdemeTarihi

Tedarikçiye ödeme yapıldıktan sonra müşteriden para alana kadar geçen gün sayısı.

Pratik Örnek

Pratik örnek: giriş değerleri, hesaplama ve sonuç
Giriş Değerleri	Sipariş: Gün 0, Tedarik: 20 gün, Üretim: 15 gün, Sevkiyat: 5 gün, Müşteri Vadesi: 60 gün, Tedarikçi Vadesi: 30 gün
Hesaplama	Gün 0: Sipariş. Gün 20: Tedarik. Gün 35: Üretim Bitti. Gün 40: Sevkiyat Bitti (Gönderim). Gün 40: Vade Başlangıcı. Gün 100: Müşteri Ödeme (40+60). Gün 50: Tedarikçi Ödeme (20+30). Arada 50 gün fark.
Sonuç	Gün 50 ile Gün 100 arasında (50 gün) finansman gerekli.

Bu dönemde ortalama finansman ihtiyacı her gün 3.000 TL ise, 50 gün × 3.000 = 150.000 TL kredi gerekli.

Adım adım: İhracat ödeme takvimi nasıl oluşturulur?

Fatura tarihini ve vadeyi girerek son ödeme tarihini, hatırlatma tarihini ve gecikme takibi başlangıcını görün.

Fatura tarihini girin — Vadenin başladığı fatura (veya sözleşmede esas alınan sevk) tarihini seçin.
Ödeme vadesini seçin — Alıcıyla anlaştığınız vadeyi 30, 60, 90 veya 120 gün olarak işaretleyin.
Takvimi okuyun — Araç son ödeme tarihini, vadeden 14 gün önceki hatırlatma tarihini ve vadeden 10 gün sonraki gecikme takibi başlangıcını gösterir.

Sık Sorulan Sorular

İhracatta ödeme vadesi hangi tarihten başlar?

Vade başlangıcı sözleşmeyle belirlenir; en yaygın seçenekler fatura tarihi, konşimento (sevk) tarihi ve malın varış tarihidir. Fatura ile sevk arasında 1–2 gün bile olsa hangi tarihin esas alındığı yazılmazsa uyuşmazlık çıkar. Vadeli akreditiflerde vade genellikle konşimento tarihinden sonra 60–180 gün olarak metinde tanımlanır. Araç vadeyi fatura tarihinden sayar; farklı bir başlangıç kullanıyorsanız o tarihi fatura tarihi alanına girin.

Ödeme hatırlatması ne zaman gönderilmeli?

Araç, son ödeme tarihinden 14 gün önce hatırlatma yapılmasını önerir; bu süre alıcının iç onay ve banka transfer süreçlerini tamamlamasına yeter. Örneğin 28.04.2026 tarihli, 60 gün vadeli faturada hatırlatma tarihi 13.06.2026, son ödeme tarihi 27.06.2026'dır. SWIFT transferinin hesabınıza geçmesi 1–2 gün sürebileceğinden, alıcıdan ödeme günü MT103 transfer kopyasını istemek tahsilat takibini kolaylaştırır.

Vadesinde ödenmeyen ihracat alacağında ne yapılır?

Araç, vade tarihinden 10 gün sonrasını gecikme faizi takibinin başlangıcı olarak işaretler; bu yasal bir süre değil, tahsilat takibi için önerilen tampon süredir. Gecikme faizinin oranı ve başlangıcı satış sözleşmesinde yazılmalıdır. Vadesi 60 günü aşan açık hesap satışlarında kredi sigortası riski devreder; gecikme tekrarlanıyorsa sonraki siparişlerde vesaik mukabili (D/P) veya akreditifle çalışmayı değerlendirin.

Ödeme takvimi nakit akışı planlamasında nasıl kullanılır?

Müşteri tahsilat tarihlerini tedarikçi ödeme tarihleriyle yan yana koyduğunuzda aradaki fark finansman ihtiyacınızı gösterir. Örneğin girdi siparişten 20 gün sonra tedarik edilip mal 40. günde sevk ediliyorsa, 30 gün vadeli tedarikçiye 50. günde ödeme yapılır; 60 gün vadeli müşteri ise 100. günde öder. Aradaki 50 günlük açık reeskont kredisi, faktoring veya erken ödeme iskontosuyla kapatılabilir.