Ödeme Takvimi Oluşturucu
Fatura tarihini ve ödeme vadesini girerek ödeme takvimini görün.
Neden Kullanılır?
Müşteri 30 gün vade istiyorsa, bunun anlamı ne? Mal gönderim tarihinden 30 gün sonra mı ödeme gelecek? Yoksa faktura düzenledikten 30 gün sonra mı? Fatura düzenledikten malı göndermek arasında 1-2 gün geçerse, belirsizlik çıkar. Ödeme Takvimi hesaplayıcısı, sipariş tarihi, teslimat tarihi, fatura tarihi, vade başlangıcı ve ödeme tarihi gibi tüm tarihler arasındaki ilişkiyi çizer. Hangi gün parayı alacaksın? Hangi gün tedarikçiye ödeyeceksin? Arada fark var mı? Bu fark finansman ihtiyacı demektir.
Ne Zaman Kullanılır?
Siparişin teslim edilmesini planlarken. Nakit akışı projeksiyonu yaparken. Müşteri vade şartlarını belirlemek istiyorsanız. Tedarikçi ve müşteri vadelerini coordinate etmek istiyorsanız.
Nasıl Hesaplanır?
Ödeme Takvimi şu adımları takip eder: 1. Sipariş Alış Tarihi (Gün 0) - Finansman döneminin başlangıcı. 2. Tedarik Süresi (Gün 0 + 15) - Malzeme almak. 3. Üretim Süresi (Gün 15 + 20) - Mal yapmak. 4. Sevkiyat Hazırlığı (Gün 35 + 5) - Paketlemek, gümrük. 5. Mal Gönderimi (Gün 40) - Kargo şirketine vermek. 6. Fatura Düzenleme (Gün 40 + 1) - Belge hazırlık. 7. Vade Başlangıcı (Gün 41 veya 40 - kontratla değişir). 8. Müşteri Ödeme Tarihi (Gün 41 + 30 = Gün 71). 9. Tedarikçi Ödeme Tarihi (Gün 15 + 30 = Gün 45). Arada 26 gün fark var (Gün 45'e Gün 71 arası), finansman ihtiyacı.
MalGönderimTarihi = SipariştArrivalDate + TedarikSüresi + ÜretimSüresi + SevkiyatSüresiSiparişin alındığı gün ile malın gönderildiği gün arasındaki toplam süre.
MüşteriÖdemeTarihi = MalGönderimTarihi + VadeSüresiMal gönderdikten sonra müşterinin ödeme yapması gereken tarih.
TedarikçiÖdemeTarihi = TedarimTarihi + TedarikçiVadesiMal alındıktan sonra tedarikçiye ödeme yapılması gereken tarih.
FinansmanSüresi = MüşteriÖdemeTarihi - TedarikçiÖdemeTarihiTedarikçiye ödeme yapıldıktan sonra müşteriden para alana kadar geçen gün sayısı.
Pratik Örnek
| Giriş Değerleri | Sipariş: Gün 0, Tedarik: 20 gün, Üretim: 15 gün, Sevkiyat: 5 gün, Müşteri Vadesi: 60 gün, Tedarikçi Vadesi: 30 gün |
| Hesaplama | Gün 0: Sipariş. Gün 20: Tedarik. Gün 35: Üretim Bitti. Gün 40: Sevkiyat Bitti (Gönderim). Gün 40: Vade Başlangıcı. Gün 100: Müşteri Ödeme (40+60). Gün 50: Tedarikçi Ödeme (20+30). Arada 50 gün fark. |
| Sonuç | Gün 50 ile Gün 100 arasında (50 gün) finansman gerekli. |
Bu dönemde ortalama finansman ihtiyacı her gün 3.000 TL ise, 50 gün × 3.000 = 150.000 TL kredi gerekli.